Россия обменивается финансовыми данными с другими государствами. С какими? Какие соглашения это регламентируют? Значит ли это, что силовики могут узнать о ваших транзакциях с зарубежных карт? Отвечаем на все главные вопросы.
Это автоматический процесс. РФ получает финансовую информацию о зарубежных счетах россиян в странах, которые также участвуют в международной системе автоматического обмена налоговой информацией. Цель такого обмена — борьба с уклонением от налогов и сокрытием доходов за рубежом.
Обмен данными происходит под эгидой Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР).
Имя держателя счета, дата и место рождения, реквизиты счета, остаток денежных средств на конец года, данные о доходах, дивидентах и уплаченных налогах.
В приказе ФНС от 28 октября 2022 года в перечне стран, которые обмениваются финданными с РФ, находилось 85 государств и 11 территорий. В 2023 году Минфин и ФНС рассказали о подготовке нового перечня, но его пока не выпустили.
После начала войны в Украине некоторые страны, которые до сих пор есть в перечне, отказались от обмена финданными с РФ. Например, Германия, Литва, Австрия, Латвия, Словения, Словакия, Эстония, Швейцария, Бельгия и Норвегия.
При этом многие из стран, которые есть в приказе ФНС, всё равно не обмениваются информацией с Россией. В 2023 году ФНС выпустила приказ об утверждении перечня государств, «допускающих систематическое неисполнение обязательств по автоматическому обмену страновыми отчетами». В него вошла 21 страна и 1 территория: Австралия, Австрия, Бельгия, Германия, Греция, Дания, Ирландия, Испания, Италия, Кипр, Люксембург, Нидерланды, Норвегия, Польша, Португалия, Румыния, Словения, Финляндия, Франция, Швеция, Япония и Бермуды.
Существует еще один перечень, в который включены страны, которые и раньше не обменивались финансовой информацией с Россией. Сейчас в этом списке 88 стран и 14 территорий.
У России есть и отдельные соглашения об обмене информацией. Например, в 2018 году большинство стран СНГ — Россия, Азербайджан, Армения, Кыргызстан, Таджикистан и Узбекистан — подписали договор об автоматическом обмене налоговой информацией. В 2020 году к протоколу присоединилась Беларусь.
Нет. Информация о финансах — это огромный объём данных, который еще нужно обработать. А еще они поступают в другое государство не сразу. Например, финансовые данные о налоговых резидентах Армении за 2021 год должны были поступить в Россию только в 2022-2023 годах. Плюс ко всему, среди данных, которые передаются в рамках взаимного обмена, нет информации о конкретных транзакциях.
Допустим, силовики узнали, что у вас есть иностранный счет. Чтобы увидеть движение по нему, они должны направить мотивированный запрос в соответствующие органы другого государства.
Запрос о финансовых данных к другой стране — это сложный и долгий процесс. Он делается в рамках возбужденного уголовного дела по процедуре, предусмотренной международными соглашениями о правовой помощи. Обычно такие запросы направляются через генеральную прокуратуру.
Мы сомневаемся в том, что российские силовики запрашивают такие данные — у «Первого отдела» нет информации о возбужденных таким образом делах. Они прежде всего сосредоточены на поиске транзакций со счетов российских банков. Однако, чем дружественнее страна относится к России, тем выше шансы, что такой запрос удовлетворят. Если таких дел нет сейчас, это не значит, что они не появятся в будущем.
Несколько дел возбудили именно потому, что человека отвели в сторону на границе с Россией, попросили показать телефон, посмотрели банковское приложение и нашли переводы. Если вы собираетесь в Россию, удалите всю информацию о потенциально опасных транзакциях.
Самый безопасный вариант — донатить через криптосервисы, представительства которых не находятся в России. Мы рассказывали, как делать это анонимно с помощью криптовалют Bitcoin и Monero.
Больше информации в нашем материале «ФСБ преследует за поддержку Украины. Как делать это безопасно?».